Existem vários conceitos que devem ser levados em consideração antes de você decidir fazer investimentos. Com o uso de criptomoedas, vem sempre associado o termo “volatilidade”. Muitas pessoas têm dúvidas sobre o que é a volatilidade, como funciona e como ela interfere nos vários tipos de investimentos. Neste artigo, pretendemos dar a conhecer a você esse conceito de forma abrangente, para que possa entender suas aplicações no mundo dos criptoativos.
O que é volatilidade?
A volatilidade é um indicador que mostra a intensidade e a frequência com que as mudanças de valor de um ativo específico ocorrem ao longo de um período de tempo. Em outras palavras, podemos entender este conceito como uma maneira de medir a variação de um ativo e que podem ser acompanhadas através de gráfico bitcoin hoje. Assim, o risco de perder dinheiro ou ganhar dinheiro com um determinado ativo aumenta com a variação de preço. Além do mais, quando um analista diz que um investimento tem alta volatilidade, ele está querendo dizer que seu preço pode variar significativamente ao longo do tempo.
Se quiser perceber melhor, o cálculo da mesma consiste em calcular o desvio padrão médio da rentabilidade diária por um período de tempo específico. O resultado é mostrado como uma porcentagem. De forma simples, mais do que um número, a volatilidade é uma característica intrínseca de todos os ativos financeiros, pois nenhum ativo está sempre em alta ou em baixa. No entanto, a força da variação é que determina o tipo de ativo que muda.
Classificações de volatilidade
Que tal examinar alguns tipos de volatilidade agora que sabemos mais sobre sua definição?
- Volatilidade histórica – é o cálculo do desvio padrão ao longo da história. Poderia ser usado para identificar alvos, stops, sobrecompra ou sobrevenda de ações e identificar quando as cotações divergem da média;
- Volatilidade implícita: um cálculo usado para calcular relatiamente a um preço no futuro. Para isso, são usadas informações do preço subjacente no mercado de derivativos ou futuro, que também é muito usado no mercado de opções;
- Volatilidade real, também conhecida como futura, é calculada com base na cotação do ativo subjacente no mercado futuro. A volatilidade real se transforma em histórica quando o investimento chega ao vencimento;
A volatilidade cambial é um termo que descreve o nível de estabilidade em que as moedas estrangeiras estão operando.
Qual a principal função desse conceito
Os investidores usam a volatilidade principalmente para estudar mudanças de preços e determinar cenários possíveis. Assim, esta ajuda a entender se um investimento pode trazer bons retornos e quanto risco você corre ao apostar em um ativo específico. Vale ressaltar que, embora possa ajudá-lo a entender o rendimento potencial do ativo, ele não garante que seu investimento ganhe dinheiro, muito menos garante lucro. Ela garante que você só aposte nos seus investimentos e não perca a vista a longo prazo. Para entender a volatilidade, você poderá determinar se o movimento do ativo foi resultado natural de suas propriedades características ou apenas uma tendência, que pode ser de baixa ou de alta.
Volatilidade real
A flutuação efetiva do preço de um ativo no mercado futuro é determinada pela volatilidade real. À medida que o ativo chega à data de vencimento, sua volatilidade histórica se transforma. Essa é representada pela variação de preço dos ativos que serão negociados no mercado futuro. Operar em mercado futuro significa negociar um ativo hoje que só será vendido ou comprado dias, meses ou até anos depois.
Volatilidade alta
Observamos que os ganhos e perdas podem ser significativamente maiores em ambientes de alta volatilidade. Como resultado, o risco associado à negociação neste mercado é muito maior. O investidor tem mais chances de aumentar seu capital dessa forma.
Volatilidade baixa
Em momentos de variação significativamente menor, como o risco é muito mais baixo e as variações de preço são muito menores neste cenário, o capital do investidor não sofreu grandes mudanças. Este mercado de baixa volatilidade oferece poucas oportunidades aos investidores, tornando mais difícil aumentar o capital investido nele.
Por que a volatilidade afeta os investimentos?
É evidente que a compreensão da volatilidade é fundamental para um investimento mais eficaz. Como essas oscilações são comuns a todos os ativos, é essencial saber interpretá-las corretamente. Além disso, é fundamental buscar ativos que correspondam ao seu perfil e objetivos. Quando você aprende mais sobre volatilidade e risco, pode estimar corretamente as chances de perdas e ganhos da sua aplicação, o que o ajudará a diversificar a carteira, maximizar os lucros e minimizar as perdas. Assim, ao entender melhor um ativo, você pode decidir onde investir.
Qual é a relação entre risco e volatilidade?
O risco de um investimento está relacionado à probabilidade de ele não atender às expectativas ou eventualmente produzir resultados desfavoráveis. Calcular e avaliar a volatilidade de um investimento é um método. É possível estimar os riscos examinando o histórico de movimentação dos preços de um ativo e outras informações relacionadas.
